Национальный банк Украины письмом от 09.06.2010 г. № 25-211/1282-9740 "Про здійснення операцій із застосуванням ПТКС" напомнил, что, несмотря на его многочисленные разъяснения по осуществлению операций с применением программно-технических комплексов самообслуживания (далее — ПТКС), некоторые банки и субъекты хозяйствования, заключившие агентские договоры с банками (далее — агенты банков), нарушают требования постановления Правления НБУ «Про врегулювання питань здійснення операцій із застосуванням програмно-технічних комплексів самообслуговування» от 05.03.2008 г. № 53 (далее — постановление № 53) и других нормативно-правовых актов Национального банка Украины.

Так, НБУ отметил, что вопреки требованиям п. 1 постановления № 53, содержащего исчерпывающий перечень лиц, которые могут осуществлять операции, связанные с движением средств, с применением ПТКС, агентами банков для выполнения операций с применением ПТКС (прием платежей для последующего перевода) привлекаются третьи лица (субагенты).

Некоторые агенты банков не придерживаются сроков прохождения платежей, определенных ст. 8 Закона Украины «Про платіжні системи та переказ грошей в Україні» от 05.04.2001 г. № 2346-III.

Кроме того, банки и небанковские финансовые учреждения не обеспечивают соблюдение требований законодательства Украины и п. 2 постановления № 53 об отражении операций с применением ПТКС и выдаче квитанции ПТКС.

Так, квитанция ПТКС должна иметь обязательные реквизиты документа на перевод наличных (в том числе идентификатор банка или другие реквизиты, с помощью которых можно его идентифицировать) и подтверждать внесение/выдачу соответствующей суммы наличных в/из этого ПТКС и осуществление инициирования операций по переводу наличных.
Нацбанк также обратил внимание на то, что в случае осуществления субъектами хозяйствования торговых операций по продаже товаров (электронных ваучеров и т. п.) с применением ПТКС такие ПТКС должны отвечать требованиям Закона Украины «Про застосування реєстраторів розрахункових операцій у сфері торгівлі, громадського харчування та послуг» от 06.07.95 г. № 265/95-ВР.